Практически любая криптовалютная биржа предлагает конвертировать государственные деньги в криптоактивы, и наоборот. Например, гривну в криптодоллар или биткоин. Сделать это проще, быстрее и безопаснее после прохождения процедуры проверки личности (KYC). Требование прохождения KYC встречается на централизованных криптобиржах (CEX).
Верификация в системе централизованной криптовалютной биржи предполагает KYC (Know Your Customer). Это обязательная процедура идентификации и отбора пользователей, сбор паспортных и биометрических данных, а также отслеживание транзакций и их анализ.
Хранение, отправка, снятие, торговля криптовалютными средствами — эти и многие другие услуги предлагают пользователям как децентрализованные, так и централизованные биржи.
Но с точки зрения безопасности выигрывают именно CEX. Например, WhiteBIT. Главное преимущество в том, что биржа находится под централизованным управлением. Это значит, что есть собственник, и биржа блюдет международные стандарты работы, соблюдает правовые нормы, установленные украинскими законодателями, а также несет ответственность за безопасность средств своих клиентов.
CEX выступает посредником между трейдерами. От децентрализованных топ криптовалютных бирж (DEX), где транзакции анонимны и трейдеры напрямую связываются друг с другом, не неся правовой ответственности, отличается необходимостью верификации. Следовательно, улучшенной защитой аккаунтов и активов на счету.
Криптовалютные биржи также дают ряд других преимуществ верифицированным пользователям. А именно: сниженные комиссии и увеличенные лимиты на снятие средств, а также возможность конвертировать фиатные деньги в криптовалюту, и наоборот.
Структура процедуры KYC
Обычно KYC-верификация состоит из 2 частей:
- Программа идентификации клиентов (Customer Identification Program — CIP): стандартный сбор и проверка информации о клиентах.
- Комплексная проверка клиентов (Customer Due Diligence — DD): дополнительная проверка клиента и оценка риска.
Как правило, это занимает около суток. Но поскольку ведущая мировая CEX WhiteBIT сотрудничает с Министерством цифровой трансформации Украины, верификация пользователей этой криптовалютной биржи из Украины занимает не более пяти минут благодаря интеграции с порталом госуслуг Дія.
На что еще влияет верификация
Для верифицированного пользователя взаимодействие с доверенным посредником в виде централизованной биржи криптовалют упрощает работу на крипторынке, делая транзакции более защищенными. Именно благодаря KYC можно быстро восстановить доступ к профилю при потере пароля, предоставив удостоверение личности. Если же аккаунт каким-то чудом все же был взломан, и злоумышленник осуществил незаконную операцию, то при проверке документов и предоставлении доказательной базы, WhiteBIT дает возможность вернуть средства.
Підписуйтесь на наш Telegram канал Enigma